Automatización e inteligencia artificial

Como chegam as contas vencidas

A cobrança trabalha sobre as parcelas das suas faturas cuja data de vencimento já passou. As faturas podem entrar de várias formas:

• Criando manualmente em Cobrar › Vendas › Faturas.
• Pela API do Recaudo, a partir do seu próprio sistema.
• Enviando um arquivo CSV em Configurações › Importações.
• Sincronizando seu ERP em Configurações › ERP.

Configurar a cobrança automática

Você decide qual canal usar conforme os dias de atraso e em que horário seus clientes podem ser contatados.

1. Abra a configuração

   Acesse Cobrança › Configuração e, na aba Automação, ative Cobrança automática.

2. Crie as fases

   Em Fases de cobrança use Adicionar fase ou Carregar configuração recomendada. Cada fase vai Do dia até Até o dia (um número negativo é antes do vencimento) e define quantas mensagens e ligações por dia e quais Canais ativos usa: e-mail, WhatsApp, ligação com inteligência artificial ou ligação com roteiro.

3. Defina o horário

   Em Horário de envio escolha a hora de início, a hora de término e os Dias permitidos. O Recaudo não contata ninguém fora desse horário nem em dias não marcados.

4. Escolha modelos e canais

   Na aba Canais escolha os modelos de WhatsApp de cada tipo de lembrete e como agrupar as mensagens (por parcela, por fatura ou por cliente).

5. Defina limites

   Em Limites defina um orçamento mensal e, se permitir, quanto dos juros de mora os agentes de inteligência artificial podem perdoar.

Cobrar manualmente em Vencidos

Além da cobrança automática, você pode agir sobre uma conta específica ou sobre várias de uma vez.

1. Abra Vencidos

   Acesse Cobrança › Vencidos. No topo você vê faturas vencidas, parcelas vencidas, valor vencido e juros de mora.

2. Filtre

   Use Idade (0 a 30, 31 a 60, 61 a 90 ou mais de 90 dias) e ordene por vencimento, valor ou cliente.

3. Entre em contato

   Em cada linha você pode Enviar e-mail, Enviar WhatsApp, Ligar com inteligência artificial ou Registrar promessa de pagamento. Para vários clientes use E-mail em massa ou WhatsApp em massa.

4. Exporte

   Use Exportar CSV para trabalhar a carteira fora do Recaudo.

Registrar promessas de pagamento

Quando um cliente se compromete a pagar numa data, registre. Enquanto a promessa estiver vigente, ele não recebe cobrança naquele dia.

1. Crie a promessa

   Em Cobrança › Promessas clique em Nova promessa e preencha cliente, fatura (opcional), data, valor prometido e notas. Os agentes de inteligência artificial também registram promessas sozinhos.

2. Acompanhe

   Quando chegar a data, marque a promessa como cumprida, registre um pagamento parcial ou marque como descumprida.

Cobrar juros de mora

Os juros de mora são configurados fora do módulo de cobrança, em Configurações › Juros de mora.

1. Crie uma política

   Clique em Nova política e escolha o tipo: percentual periódico, juros compostos, percentual único ou valor fixo.

2. Defina a taxa e os limites

   Informe a taxa, o período, os Dias de carência e, se quiser, uma cobrança mínima, máxima ou um teto como percentual do valor.

3. Torne-a padrão

   Marque Usar como política padrão para que se aplique às suas faturas. O Recaudo calcula os juros de mora todos os dias.

Medir resultados

Em Cobrança › Painel você vê o total vencido, o que foi recuperado no mês e a idade da carteira. Em Estatísticas há o funil de cobrança, o desempenho por canal e o valor cobrado por origem e por agente. Em Tentativas você vê cada contato feito, por qual canal e com que resultado.

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